Группа фондов и банков во главе с BlackRock и Pimco избрала новейший объект для атаки в рамках ведущейся уже пару лет кампании по возмещению убытков, понесенных из-за кризиса на рынке высокорискованных ипотечных облигаций. Они подали иск к банкам - трастовым управляющим, которые контролируют ценные бумаги от лица купивших их инвесторов, проводя по ним платежи и следя за соблюдением критерий договоров по облигациям, обеспеченным кредитами на покупку жилища на общую сумму наиболее $2 трлн.
Истцы, в числе которых Prudential Financial, Aegon, DZ Bank и Charles Schwab, обратились в Верховный трибунал штата Нью-Йорк, требуя взыскать понесенные ими убытки с трастовых подразделений Deutsche Bank, U.S. Bancorp, Wells Fargo, Citigroup, HSBC Holdings и Bank of New York Mellon и остальных банков. По словам человека, знакомого с иском, идет речь о убытках, превысивших $250 миллиардов.
Инвесторы предъявляют претензии к банкам в связи, как утверждается, с неисполнением ими собственных обязательств доверенных лиц, осуществлявших контроль за наиболее чем 2000 выпусков ипотечных облигаций, проданных в 2004-2008 гг. Они не принудили банки-кредиторы и эмитентов облигаций купить кредиты, которые не соответствовали эталонам свойства, о которых ведали инвесторам при размещении ипотечных облигаций, говорят BlackRock и Pimco.
Наикрупнейшие южноамериканские банки уже выплатили в общей трудности наиболее $100 миллиардов по претензиям, связанным с продажей инвесторам некачественных ипотечных облигаций в годы перед кризисом. Самые большие выплаты по мировым соглашениям с инвесторами и заемщиками, договоренностям с регуляторами и требованиям по выкупу нехороших кредитов и бумаг провел Bank of America - $56 миллиардов (см. врез).
BlackRock и Pimco уже добивались выплат от банков, которых они винили в нарушениях при выдаче кредитов и продаже ипотечных облигаций. Иск к трастовым подразделениям банков не касается облигаций, по которым уже заключены соглашения о возмещении убытков.
Эмитенты облигаций назначают трастовые банки смотреть за тем, чтоб процентные и главные платежи перечислялись покупателям бумаг. Не считая того, они должны обеспечивать выполнение критерий договоров особыми компаниями, обслуживающими кредиты, в том числе в части работы с проблемными кредитами и кредитами, по которым заемщики допускают дефолт.
Трастовые банки постоянно утверждали, что их обязанности ограничены таковыми функциями, как контроль за проведением платежей инвесторам и публикация постоянных отчетов о обслуживании облигаций, говорит Рон Д’Вари, генеральный директор компании NewOak Capital, которая консультирует по судебным вопросцам, связанным с облигациями. Трастовые компании выступают против расширительного толкования их обязательств инвесторами, добавляет он.
Управляющие же говорят в иске: трастовые банки знали, что в облигации были упакованы в том числе проблемные кредиты, в связи с «распространенными» свидетельствами периодических нарушений, которые допускались при выдаче кредитов и их упаковке в сложноструктурированные и часто малопонятные для инвесторов облигации....